ระวังมิจฉาชีพแอบอ้างสถาบันการเงิน: ตรวจสอบอย่างไรก่อนโอนเงิน

กลโกงมักเริ่มจากข้อเสนอที่ดูง่ายและเร่งเวลา

มิจฉาชีพอาจติดต่อผ่านโฆษณาออนไลน์ ข้อความ โทรศัพท์ หรือบัญชี LINE ที่ใช้ชื่อและภาพคล้ายองค์กรจริง จากนั้นอ้างว่าสามารถอนุมัติได้ง่าย ไม่ตรวจข้อมูล หรือให้สิทธิพิเศษเฉพาะเวลาจำกัด เป้าหมายคือทำให้ผู้ประกอบการรีบส่งข้อมูลและโอนเงินก่อนตรวจสอบ รูปแบบที่พบบ่อยคือเรียกค่าประกัน ค่าดำเนินการ ค่าปลดล็อก ค่าลัดคิว หรือค่าแก้ข้อมูลบัญชีล่วงหน้า แล้วเรียกเพิ่มเป็นทอด ๆ การใช้โลโก้ ภาพสำนักงาน หรือเอกสารหน้าตาเป็นทางการไม่ได้พิสูจน์ว่าผู้ติดต่อเป็นตัวจริง

บัญชีบุคคลและ LINE ปลอมเป็นสัญญาณให้หยุดตรวจ

หากผู้ติดต่อให้โอนเงินเข้าบัญชีบุคคลธรรมดาที่ไม่สัมพันธ์กับชื่อบริษัท เปลี่ยนเลขบัญชีบ่อย หรืออ้างว่าต้องโอนให้เจ้าหน้าที่โดยตรง ควรหยุดทันที บัญชี LINE ที่มีรูปโลโก้และชื่อคล้ายของจริงสามารถสร้างได้ง่าย เช่นเดียวกับเว็บไซต์ที่สะกดใกล้เคียงหรือเพจที่ซื้อโฆษณา ผู้เสียหายไม่ควรใช้เบอร์หรือลิงก์ที่มิจฉาชีพส่งมาเพื่อยืนยันตัวมิจฉาชีพเอง ให้เปิดเว็บไซต์ทางการด้วยการพิมพ์ที่อยู่เองหรือใช้ข้อมูลจากเอกสารที่เคยตรวจสอบแล้ว แล้วโทรกลับหมายเลขกลางเพื่อถามว่ามีเจ้าหน้าที่และรายการดังกล่าวจริงหรือไม่

ตรวจสอบตัวตนก่อนส่งเอกสารหรือโอนทุกครั้ง

ตรวจชื่อบริษัท ที่อยู่ เลขทะเบียน และช่องทางติดต่อจากเว็บไซต์ทางการหรือฐานข้อมูลของหน่วยงานกำกับที่เกี่ยวข้อง เปรียบเทียบชื่อบัญชีผู้รับกับชื่อคู่สัญญา อ่านโดเมนเว็บไซต์และชื่อบัญชี LINE ทีละตัว และอย่าเชื่อเครื่องหมายรับรองที่ปรากฏในภาพหน้าจอเพียงอย่างเดียว หากเป็นเอส แคปปิตอล ควรติดต่อกลับผ่านช่องทางที่เผยแพร่บนเว็บไซต์หลักของบริษัท ไม่ใช้หมายเลขที่บุคคลแปลกหน้าส่งมา ขอเอกสารอธิบายวัตถุประสงค์ของเงิน ผู้รับเงิน และเงื่อนไขเป็นลายลักษณ์อักษร แต่ต้องจำไว้ว่าเอกสารก็ปลอมได้ จึงต้องยืนยันหลายช่องทางประกอบกัน

สัญญาณอันตรายที่ไม่ควรหาเหตุผลเข้าข้าง

สัญญาณสำคัญได้แก่ การรับประกันอนุมัติ การขอรหัสผ่าน OTP หรือรหัสเข้าแอป การให้ติดตั้งแอปนอกแหล่งทางการ การขอแชร์หน้าจอ การข่มขู่ว่าจะเสียค่าปรับถ้าไม่โอน และการห้ามติดต่อสำนักงานใหญ่ มิจฉาชีพอาจอ้างว่าบัญชีผู้ขอกู้ผิด ต้องโอนเงินเพื่อแก้ไข หรือเงินถูกอายัดและต้องชำระเพิ่ม ธนาคารแห่งประเทศไทยเตือนว่าหากผู้ให้กู้แจ้งให้โอนเงินก่อน ควรสันนิษฐานว่าอาจเป็นมิจฉาชีพและตรวจสอบให้แน่ใจก่อน อย่าทดลองโอนจำนวนน้อย เพราะการโอนครั้งแรกอาจถูกใช้สร้างความเชื่อใจเพื่อเรียกเงินก้อนใหญ่ขึ้น

หากพลาดโอนหรือส่งข้อมูลแล้ว ให้ลงมือทันที

ติดต่อสถาบันการเงินที่ใช้โอนโดยเร็วเพื่อแจ้งเหตุและขอคำแนะนำในการระงับหรือเก็บหลักฐาน รวบรวมสลิป แชต เบอร์โทร URL ชื่อบัญชี วันเวลา และภาพหน้าจอโดยไม่แก้ไข แล้วแจ้งความผ่านระบบรับแจ้งความออนไลน์ของตำรวจหรือสถานีตำรวจตามช่องทางทางการ เปลี่ยนรหัสผ่านที่เกี่ยวข้องและแจ้งผู้ดูแลระบบหากเคยให้เข้าถึงอุปกรณ์ อย่าโอนเงินเพิ่มให้ผู้ที่อ้างว่าจะติดตามเงินคืนโดยเก็บค่าดำเนินการล่วงหน้า เพราะอาจเป็นการหลอกซ้ำ การแจ้งเร็วไม่ได้รับประกันว่าจะได้เงินคืน แต่ช่วยให้หน่วยงานและสถาบันการเงินมีข้อมูลดำเนินการมากขึ้น

คำถามที่พบบ่อย

หมายเหตุ: บทความนี้จัดทำเพื่อให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี หรือบัญชี รายละเอียดของโครงการ ระเบียบ เอกสาร และเงื่อนไขอาจแตกต่างหรือเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบประกาศ เอกสารประกวดราคา สัญญา และข้อมูลจากหน่วยงานทางการฉบับล่าสุด รวมถึงปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่เกี่ยวข้องก่อนตัดสินใจสำคัญ